Факторинг металлинвестбанк

Факторинг металлинвестбанк

Устойчивость и надежность банка. Финансовый анализ банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 66 место по активам-нетто.

На отчетную дату (01 Февраля 2020 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила 101.89 млрд.руб. За год активы увеличились на 9,97%. Прирост активов-нетто положительно повлиял на показатель рентабельности активов ROI (данные на ближайшую квартальную дату 01 Января 2020 г.): за год рентабельность активов-нетто выросла с 1.40% до 1.90%.

По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами). Банк специализируется на вложениях в ценные бумаги (инвестиционный банк).

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК — имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.

Рейтинг кредитоспособности банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК от аккредитованных рейтинговых агентств
(по состоянию на 15 Февраля 2020 г.):

Агентство Долгосрочный международный Краткосрочный Национальный Прогноз
Moody`s B1 (Более высокая уязвимость) стабильный (рейтинг, скорее всего, не изменится)
АКРА A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) стабильный

За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.

Ликвидность и надежность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта «часть» называется «предполагаемым оттоком средств». Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:

Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы высоколиквидных ценных бумаг РФ, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, увеличились суммы средств в кассе, сильно увеличились суммы корсчетов НОСТРО в банках (чистых), уменьшились суммы средств на счетах в Банке России, межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 29.71 до 31.15 млрд.руб.

Доля высоколиквидных ценных бумаг РФ довольно значительная в высоколиквидных активах банка, что вызвает некоторое подозрение. Вероятно, это можно объяснить инвестиционным характером деятельности банка.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), сильно увеличились суммы корсчетов ЛОРО банков, межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, уменьшились суммы собственных ценных бумаг, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 15.94 до 22.12 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 140.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.

В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а экспертная надежность банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.

Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК» можно увидеть .

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.64% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.03% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Кредиты физ.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Межбанковские кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.0% c 79.52 до 88.28 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование, формой обеспечения которого являются имущественные залоги. Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Средства юр. лиц, Вклады физ. лиц, сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.5% c 76.77 до 82.56 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК» можно рассмотреть .

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с 3.83% до 2.58%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 11.14% до 13.01% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа незначительно изменилась за год с 3.23% до 3.31%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 13.17% до 12.77%. Стоимость привлеченных средств незначительно изменилась за год с 5.35% до 5.31%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 4.98% до 4.74%. Стоимость средств населения (физ.лиц) незначительно изменилась за год с 5.97% до 5.89%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств увеличились на 19.6%. А вот за прошедший месяц (Январь 2020 г.) источники собственных средств увеличились на 2.7%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.09 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Таким образом, за последний год у банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК не было смены собственников (акционеров).

Также у банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.40, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

Выводы и рекомендации

    Статистика по негативным факторам:

  • количество индикаторов ненадежности — 0;
  • количество индикаторов неустойчивости — 2.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «очень хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Курс доллара и евро сейчас и на завтра

ПАО АКБ «Металлинвестбанк»: рейтинг, доверие клиентов и отзывы

Рейтинг Сберометра : Сейчас на валютном рынке:

Валюта Курс сейчас, 20:45 МСК Курс ЦБ РФ на 11.04.2020
$ 73.82 Р 73.7515
-85 коп.
80.74 Р 80.7358
-35 коп.

Сообщите мне

когда выйдет новый рейтинг по банку ПАО АКБ «Металлинвестбанк» ОК Вы подписаны на рассылку сообщений о банке ПАО АКБ «Металлинвестбанк».

АКБ «Металлинвестбанк»: последние новости

Рейтинг банка по объему вкладов населения

Показатель Место среди всех банков на
01.03.2020
Изменение места за
февраль
Сумма (млн. руб.)
Вклады населения
всего, в т.ч.:
43 3 52 774
рубли 43 5 43 945
валюта 36 1 8 829

За последний год вклады населения в банк изменились следующим образом (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия населения

Период (последние месяцы до 01.03.2020) февраль 2020 декабрь 2019 — февраль 2020
(3 месяца)
февраль 2019 — февраль 2020
(1 год)
Изменение суммы вкладов населения, % 13.7 15.6 31.6
Изменение доверия населения (оценка изменения вкладов с учетом их сроков и общей тенденции в банковском секторе)

Вклады населения в АКБ «Металлинвестбанк» по срокам

На какие сроки граждане доверяют свои деньги банку (доля от общей суммы вкладов; чем больше срок – тем больше доверие к банку):

Доверие со стороны бизнеса

Бизнес разбирается в финансах лучше населения, обратите внимание, на доверие к банку со стороны юридических лиц и предпринимателей.

Показатель Место среди всех банков на
01.03.2020
Изменение места за
февраль
Сумма (млн. руб.)
Средства бизнеса, размещенные в банке
всего, в т.ч.:
73 13 16 451
рубли 65 5 14 389
валюта 85 19 2 062

Ниже на графике представлено, как в течение последнего года изменялись средства, размещенные в банке частными организациями и предпринимателями (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия бизнеса

Период (последние месяцы до 01.03.2020) февраль 2020 декабрь 2019 — февраль 2020
(3 месяца)
февраль 2019 — февраль 2020
(1 год)
Изменение средств бизнеса, размещенных в банке, % 18.1 2.5 25
Изменение доверия бизнеса (оценка изменения средств бизнеса с учетом общей тенденции в банковском секторе)

Вклады бизнеса в АКБ «Металлинвестбанк» по срокам

Центральный банк РФ установил для банков нормативные показатели финансовой устойчивости (способности рассчитываться по своим обязательствам), несоблюдение которых ставит под угрозу существование банка. Для ПАО АКБ «Металлинвестбанк» данные показатели имеют следующие значения:

Получающим кредиты

Кредиты населению

АКБ «Металлинвестбанк» имеет следующие позиции в сегменте кредитования граждан: Изменение объема выданных банком кредитов за последний год (данные на 1-е число месяца)

Кредиты, выданные банком населению – распределение по срокам погашения

Оценить, на какие сроки граждане предпочитают брать кредиты в АКБ «Металлинвестбанк», и сравнить с данными по всем банкам в целом, можно на следующей диаграмме:

Общая информация о банке ПАО АКБ «Металлинвестбанк»

Рейтинг банка по размеру собственного капитала

64 место среди 436 банков (за февраль позиция не изменилась). Адрес ПАО АКБ «Металлинвестбанк»:
119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, строение 2
ОГРН: 1027700218666
БИК: 044525176
Регистрационный номер: 2440
Банковская лицензия: универсальная Сайты ПАО АКБ «Металлинвестбанк»:
— http://metallinvestbank.ru
— http://www.metallinvestbank.ru
— https://metallinvestbank.ru
— https://www.metallinvestbank.ru
Представленные на данной странице показатели банка взяты по официальным данным ЦБ РФ. Доверие население и бизнеса отражено на основе изменения показателей вкладов в банк физических и юридических лиц в соответствии с единой методикой проекта «Сберометр». Низкие показатели кредитной организации не всегда свидетельствуют о наличии у банка проблем, а высокие – о безоговорочной стабильности. Перед принятием решений рекомендуем провести более глубокий анализ финансового состояния банка, почитать свежие новости в СМИ. Авторы проекта стараются помочь вкладчиками и кредиторам с выбором банка, предоставляя информацию, но не несут ответственность за решения, принимаемые пользователями на ее основе.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг Металлинвестбанку на уровне ruВBВ и отозвал его

Поделиться

Facebook
Twitter
VK

Москва, 19 июля 2019 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Металлинвестбанку на уровне ruВBВ со стабильным прогнозом и отозвало его в связи с истечением срока действия рейтинга и отказом банка от его актуализации.

Рейтинг банка обусловлен удовлетворительной оценкой рыночных позиций и корпоративного управления, адекватной позицией по капиталу и ликвидности, а также умеренно высокими показателями рентабельности и качества активов.

ПАО АКБ «Металлинвестбанк» (рег. номер 2440) – средний по размеру активов банк (71-е место по активам в рэнкинге «Эксперт РА» на 01.06.2019), специализирующийся на комплексном обслуживании корпоративных клиентов, кредитовании ФЛ, операциях с ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами. Помимо этого, кредитная организация выступает расчётным центром группы компаний «ОМК», которая является одним из крупнейших металлургических холдингов России. Согласно раскрываемой информации, конечным бенефициаром банка является Анатолий Михайлович Седых, который владеет акциями кредитной организации через компании АО «ОМК-Сервис» и ООО «Бизнес-Оптима».

Удовлетворительная оценка рыночных позиций отражает ограниченные конкурентные позиции кредитной организации на российском банковском рынке (на 01.06.2019 банк занимает 71-ое место по активам в рэнкинге «Эксперт РА») в сочетании с наличием устойчивой клиентской базы. География присутствия банка оценивается как адекватная: головной офис банка располагается в г. Москве, офисная сеть представлена в Нижегородской, Белгородской, Воронежской и Владимирской областях, Пермском крае, а также в Казани, Чебоксарах, Липецке, Иванове, Санкт-Петербурге и Новосибирске. При этом деятельность банка преимущественно сосредоточена на территории г. Москвы и Московской области, на которые приходится около 60% размещенных средств. Агентство позитивно оценивает универсальный профиль бизнеса банка (индекс Херфиндаля-Хиршмана по сегментам кредитного риска составил 0,255 на 01.06.19). Концентрация активов банка на связанных сторонах оценивается как приемлемая.

Адекватная позиция по капиталу и высокие показатели рентабельности. Для банка характерно поддержание нормативов достаточности капитала на приемлемом уровне (Н1.0=12,2%, Н1.2=8,6% на 01.06.19), что позволяет выдержать полное обесценение около 9% активов и внебалансовых обязательств под риском без нарушения регулятивных минимумов. Также агентство отмечает высокие показатели рентабельности деятельности (ROE по РСБУ составила 15,2% за период с 01.04.2018 по 01.04.2019; по МСФО за 2017-2018 гг. – 15,7%) при стабильно высоком уровне покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (142% в среднем за период с 01.04.2018 по 01.04.2019).

Умеренно высокое качество активов. По состоянию на 01.06.2019 основу активов банка составляет ссудный портфель, на который приходится 60% валовых активов кредитной организации. Агентством отмечается низкая концентрация активных операций на объектах крупного кредитного риска (на 01.06.2019 крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов составили 15,4%) и приемлемый уровень просроченной задолженности в совокупном ссудном портфеле (4,7% на 01.06.2019). Диверсификация кредитного портфеля ЮЛ и ИП по отраслям оценивается как невысокая (на 01.06.2019 доля крупнейшей отрасли – оптовой и розничной торговли – составила порядка 70%), что связано с активной деятельностью банка в сегменте факторинга с крупными торговыми сетями. Четверть активов банка сформирована вложениями в высоконадежные ценные бумаги (свыше 90% представлено ценными бумагами эмитентов с условным рейтинговым классом ruAA- и выше по шкале «Эксперт РА»). Качество портфеля выданных гарантий признается адекватным.

Адекватная ликвидная позиция и удовлетворительный профиль фондирования. Банк исторически поддерживает нормативы ликвидности на высоком уровне, запас высоколиквидных активов (Лам) позволяет банку выдержать досрочный отток 37% обязательств срочностью свыше 1 дня без нарушения обязательных нормативов. Общий объем ликвидных активов (Лат) обеспечивает покрытие оттока до 45,3% обязательств срочностью свыше 30 дней. Ключевым источником фондирования банка являются средства ФЛ и ИП, которые составляют более 54% привлеченных средств на 01.06.2019. Для ресурсной базы, сформированной средствами ЮЛ, характерна повышенная волатильность (в течение последних 12 месяцев наибольший отток наблюдался в июле 2018 г. (25%) и марте 2019 г. (24%), приток – в июне 2018 г. (62%) и августе 2018 г. (26%)). (максимальный отток средств ЮЛ произошел в июле 2018 – 25,1%, приток – в июне 2018 – 62,3%), которая во многом обусловлена спецификой деятельности кредитной организации как расчетного центра группы компаний «ОМК». В то же время агентство положительно оценивает приемлемую диверсификацию ресурсной базы по кредиторам (на 01.06.2019 доля средств крупнейшей группы кредиторов в пассивах составила 3,5%) и наличие доступа к источникам дополнительной ликвидности, в том числе в рамках сделок РЕПО под залог портфеля высоколиквидных ценных бумаг, который потенциально позволит заместить отток около 12% привлеченных средств по состоянию на 01.06.2019.

Качество корпоративного управления и бизнес-процессов оценивается как удовлетворительное. Уровень корпоративного управления в целом соответствует масштабам и направлениям деятельности кредитной организации. Присутствуют отдельные недостатки в управлении рисками, не оказывающие, по мнению агентства, существенного влияния на кредитоспособность банка. Как и ранее агентство отмечает повышенную чувствительность банка к операционным и регулятивным рискам, связанным с высокими оборотами по ЛОРО-счетам контрагентов, имеющих низкие рейтинги кредитоспособности или не имеющих кредитных рейтингов. При этом, эффективность управления банком оценивается как адекватная, исходя из текущего качества активов и высокой операционной эффективности деятельности.

На 01.06.2019 величина нетто-активов банка по РСБУ составила 86,7 млрд руб., величина собственных средств – 13,1 млрд руб., прибыль после налогообложения за 5 месяцев 2019 года – 220,8 млн руб.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ПАО АКБ «Металлинвестбанк» был впервые опубликован 26.07.2017. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 25.07.2018.

Кредитный рейтинг был присвоен по российской национальной шкале.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 12.04.2019).

Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ПАО АКБ «Металлинвестбанк», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ПАО АКБ «Металлинвестбанк» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ПАО АКБ «Металлинвестбанк» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Представленная информация актуальна на дату её публикации. АО «Эксперт РА» вправе вносить изменения в представленную информацию без дополнительного уведомления, если иное не определено договором с контрагентом или требованиями законодательства РФ. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Факторинг в Металлинвестбанке: тарифы, договор и подача онлайн-заявки

В статье рассмотрим, какие виды факторинга предоставляет Металлинвестбанк. Разберем тарифы банка, условия договора и возможности программы «Фактор-Клиент». Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и контакты отдела факторинга в Металлинвестбанке.

О компании

Металлинвестбанк — довольно крупный банк, изначально специализировавшийся на обслуживании предприятий металлургической промышленности. В настоящее время характер бизнеса кредитной организации носит универсальный характер.

Помимо головного офиса, у банка функционирует 38 подразделений в различных регионах России. А за счет широкой сети партнеров услуги финансового учреждения доступны клиентам по всей стране.

Виды факторинга в Металлинвестбанке

Металлинвестбанк специализируется на двух видах факторинга:

  • с регрессом — в случае неплатежей клиента фактор может потребовать от поставщика возврата ранее выданной суммы денежных средств.
  • без регресса — получение финансирования в обмен на дебиторскую задолженность, при котором риски неплатежей принимает на себя фактор.

Тарифы

Условия каждого договора факторинга в Металлинвестбанке согласовываются индивидуально с учетом пожеланий и характера бизнеса конкретного клиента. Минимальная ставка за предоставление финансирования составляет 6,3%.

На выбор в Металлинвестбанке доступно 6 вариантов базовых тарифов:

  1. Super Comfort. Отличается минимальной комиссией, но гибкость условий будет весьма ограниченной.
  2. Premium. Тариф, позволяющий получить максимально гибкие условия в рамках каждой сделки и оформить финансирование в размере до 100% суммы, указанной в накладной.
  3. Flex. Тарифный план для компаний, которые пользуются услугами факторинга лишь изредка.
  4. Super Flex. Тариф с оплатой основной комиссии только за фактическое время пользования факторингом + все преимущества тарифа Premium.
  5. Business. Подходит для компаний, договоры которых предусматривают длительную отсрочку платежа (до 3 лет).
  6. Premium non Risk. Тарифный план для компаний, которые хотят не только получить финансирование, но и уменьшить свои риски, связанные с неплатежами.

Онлайн-заявка на факторинг

Начать переговоры о сотрудничестве по факторингу можно с подачи онлайн-заявки через официальный сайт Металлинвестбанка. Для этого можно заполнить небольшую форму с контактной информацией. После получения заявки менеджеры банка свяжутся с вами, предоставят подробную информацию, расскажут о пакете необходимых документов и согласуют порядок дальнейших действий.

Схема оформления факторинга включает в себя следующие шаги:

  1. Отправка в Металлинвестбанк электронных копий документов.
  2. Получение индивидуальных условий по факторингу.
  3. Сбор пакета документов и подписание договора.
  4. Уведомление контрагента о переходе на факторинг.
  5. Установка специализированного ПО.
  6. Получение финансирования.

Программа «Фактор-Клиент»

«Фактор-Клиент» — это специализированная программа, которая позволяет проводить сделки в рамках договора факторинга без использования бумажных документов. Вместо них, Металлинвестбанк передает поставщику электронные файлы, подписанные с помощью ЭЦП и имеющие полную юридическую силу.

В программе «Фактор-Клиент» доступны следующие функции:

  • ведение реестра переуступленных фактору прав требований;
  • создание заявок на получение финансирования;
  • получение различных видов отчетов.

Договор факторинга

Согласно договору факторинга поставщик уступает права требования Металлинвестбанку, который взамен предоставляет финансирование. Рассмотрим, на какие моменты надо обратить внимание:

  • При уступке прав требования поставщик также передает все права на обеспечение, получение страховки и т. д., установленные в договоре с покупателем.
  • Уступка прав требований является безотзывной.
  • Стороны соглашаются с возможностью применения электронного документооборота.
  • Банк оказывает поставщику услуги по учету переданной дебиторской задолженности, а также информирует по СМС или электронной почте.
  • Дополнительные услуги оплачиваются поставщиком в соответствии с выбранным тарифным планом.

Преимущества факторинга в Металлинвестбанке

Факторинг Металлинвестбанка позволяет получить до 100% суммы дебиторской задолженности в день передачи документов. При этом он отличается также следующими преимуществами:

  • Несколько тарифных планов. Вы можете выбрать оптимальный вариант сотрудничества с банком.
  • Минимальные требования. Не надо открывать в Металлинвестбанке счет или предоставлять личное поручительство.
  • Дополнительный льготный период. Банк предоставляет до 60 дополнительных дней ожидания платежа на льготных условиях.
  • Минимальная стоимость. Металлинвестбанк предлагает одни из самых низких ставок по финансированию.

Контакты компании

Центральный офис Металлинвестбанка в Москве находится по адресу: ул. Большая Полянка, д. 47, стр. 2. Задать вопросы о факторинге можно по телефонам (495) 727-97-97, 8-800-250-9797. Информация для самостоятельно изучения доступна на официальном сайте отдела факторинга.

Металлинвестбанк

Банк создан в августе 1993 года в форме акционерного общества закрытого типа (АОЗТ) как отраслевой банк для обслуживания предприятий металлургической промышленности. Учредителями выступили крупнейшие предприятия металлургического комплекса РФ: «Северсталь», НЛМК, Челябинский металлургический комбинат и другие.

К 1999 году контрольный пакет акций банка перешел к структурам нынешнего председателя совета директоров ОМК Анатолия Седых (ООО «А-Техноинвест», ООО «Ассоциация металлургов и инвесторов», ЗАО «Металлургическая страховая компания»).

С августа 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

Фининститут входит в состав банковского холдинга, головной организацией которого является АО «ОМК-Сервис».

В конце 2009 года ФАС удовлетворила ходатайство «ОМК-Сервиса» на покупку 80,43% акций Металлинвестбанка.

В июле 2013 года Металлинвестбанк провел реорганизацию дочернего ОАО «Белгородский промышленно-строительный банк» путем присоединения, а в сентябре 2014 года было также присоединено ЗАО «Большая Полянка» (сфера деятельности ─ капиталовложение в ценные бумаги).

На 1 декабря 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 99,04 млрд рублей, объем собственных средств — 14,77 млрд рублей. За январь — ноябрь 2019 года банк показал прибыль в размере 1,40 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
5 филиалов (Белгород, Выкса, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь);
25 дополнительных офисов;
14 операционных офисов;
2 кредитно-кассовых офиса.

Владельцы:
Анатолий Седых — 100,00%.

Совет директоров: Юлия Шхиянц (председатель), Светлана Егорова, Татьяна Кузьмич, Наталья Еремина, Дмитрий Зарщиков.

Правление: Татьяна Кузьмич (председатель), Сергей Нестеров, Андрей Самсонов, Елена Сурикова, Селим Агарзаев, Маргарита Локтюхова, Евгений Ельский.

* «Объединенная металлургическая компания», основанная в 1992 году, является одним из крупнейших металлургических холдингов. Сегодня в состав компании входят такие крупные предприятия металлургической отрасли, как Выксунский металлургический завод (Нижегородская область), Альметьевский трубный завод (Татарстан), Чусовской металлургический завод (Пермский край), Благовещенский арматурный завод (Башкортостан), завод Трубодеталь (Челябинская область). В ноябре 2019 года в состав ОМК вошла Вагонная ремонтная компания – 3.

Общая численность сотрудников предприятий ОМК превышает 23 тыс. человек. В числе основных клиентов можно отметить такие компании, как «Газпром», «Лукойл», «Роснефть», «Транснефть», ТНК-ВР, «Сургутнефтегаз», РЖД, ExxonMobil, General Electric, Samsung, «КамАЗ», ГАЗ, МАЗ и др.

Аналитический центр Банки.ру


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *